工行沧州分行切实提高反洗钱工作的有效性

 今年以来，为切实做好反洗钱工作，工行沧州分行进一步明确管理措施，加强反洗钱业务重点环节和操作风险的控制和防范，规范反洗钱操作行为，切实提高反洗钱工作的有效性。
    该行将反洗钱培训纳入网点业务培训之中，要求各支行定期组织员工学习反洗钱相关知识、制度、规定。对网点负责人、反洗钱岗位的相关人员进行重点培训，同时确定反洗钱工作岗位人员工作职责，明确责任，建立健全反洗钱长效机制。        
    为便于反洗钱业务操作，该行对大额及可疑支付交易等重点业务流程进行了细化，提高了可操作性，并指定专人负责，确保对大额交易、重点可疑交易识别及上报工作落实到位。将重点可疑交易上报、反洗钱数据补录、反洗钱报表、反洗钱工作网讯和反洗钱协查等为主要内容纳入内控管理考核，以增强营业部和柜员反洗钱工作的责任意识和履职能力。       
    日常工作中，该行要求前台柜员严格核对并登记客户真实有效的身份证件或其他身份证明文件，杜绝为身份不明的客户提供服务，及时了解客户及其交易目的，并充分利用公民身份联网核查系统，加强对客户身份的识别，认真履行客户身份识别义务。
该行加强企业客户身份证明文件效期管理，业务运营主管每月通过前台业务报表管理系统查看下月证照到期清单，对于企业客户营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件即将到期的, 要求尽调人员于到期日前及时通知企业客户更新。对于自到期之日起180日内客户未办理变更手续，且未提出合理理由的，尽调人员出具意见书，网点对账户执行不收不付业务操作。