工行沧州分行压实责任注重实效持续内控深化案防工作

今年来，工商银行沧州分行认真分析重点环节风险管理情况，着力对重点领域风险排查及专项检查问题进行整改，进一步压实责任，加强整改，注重实效，持续深化内控案防工作。
    主动作为，扎实推进“压实责任年”主题活动。今年5月份起，在全行开展以“压实三大责任 开展三大建设”为主要内容的“压实责任年”主题活动，该行以本次活动为契机，以“明责”、“知责”、“履责”、“问责”为着力点，切实履行好“一道防线”案防主体责任，不断夯实全行案防基础管理。一是梳理核心风险点和核心职责。各专业部门从防控案件和重大风险事件、确保依法合规经营的角度，依据相关业务操作规程、管理办法，查漏补缺，进一步梳理、明确本专业支行条线、本部门2019年各岗位的核心风险点和核心职责，以指导全行各专业岗位人员防控实质性风险；二是讲好合规课。要求在三季度前各支行主要负责人要完成“压实责任 提升能力”合规课、分管信贷业务的副行长要完成违法放贷案例专题授课；三是开展合规大讨论活动。采取“行长导学”“业务对标”“案例分享”等形式，支行主要负责人通过会议或其它有效形式对大讨论活动情况及成效进行点评。四是各支行要开展员工履职情况的监督检查，确保岗位核心职责落实到位。
    注重实效，持续深化重点领域的风险治理。高度重视重点领域的风险治理，时刻保持风险防控的高压态势。一是提高站位，压实责任。以防范和化解金融风险为首要政治责任，坚持不懈地抓好重点领域的风险治理。对治理过程中应查未查或零问题报告的机构，若监管检查和总、省行抽查中发现问题，将严肃追究领导责任和管理责任；二是统筹整合，突出质效。坚持已发现问题整改和新问题查处两手抓，深入推进治理工作落地见效，实现防控风险、排查案件、强化内控、促进发展的有机统一；三是落实整改，严肃问责。对发现的风险隐患、违法违规问题，坚持做到即查即纠、立查立改，对自查发现的问题，认真剖析成因，举一反三，整章建制，从约束机制、制度规程、业务流程等方面补齐短板。
    依法合规，加强营业场所销售行为管理。一是严格执行规定，强化销售行为管理。督促员工严格落实销售管理制度要求，严禁驻点销售、飞单等现象的发生，树立良好的合规文化和消费者权益保护意识。二是加强内部管理，完善配套设施。建立常态化的营业场所销售行为合规性的监督检查机制，为消费者投诉提供便利，确保投诉渠道畅通。三是严格责任追究。对今后检查发现的问题，要进行严肃问责，做到明确标准、责任清晰、区分类别、差别惩处。同时做到举一反三，确保今后不再出现“同质同类”问题。四是建立常态化的监管沟通机制，把准监管导向，及时传导和落实监管新规，主动认真落实和配合监管工作，对监管提示的风险隐患和检查发现问题，切实推动整改，积极沟通解释，避免因反馈不及时、沟通不充分而导致监管处罚。
不留死角，开展员工异常行为精准排查。一是加大员工异常行为排查力度。二是开展信贷从业人员异常行为专项排查。三是各专业部门、各支行按各自职能分工每月组织开展扫黑除恶专项斗争“六大类重点打击领域”涉黑涉恶线索排查，重点排查员工是否存在涉黑涉恶行为，通过精准排查及时发现整治员工违反职业操守及监管规定的异常行为,确保业务健康有序发展。