今年以来,工商银行沧州分行全面加强运营风险监测分析,深入分析问题原因,做好风险预警机制和风险提示,通过建立重点帮扶和督导约谈制度,制定帮扶方案,大力开展业务培训工作,加强警示教育,传导风险管理理念,加强运营风险治理和加大监督检查力度,切实加强风险事件防控与压降管理,有力控制业务风险和案件事故。
建立监测通报机制。按日监测全辖网点风险事件情况,针对违规操作问题引发的风险问题,及时做好风险提示和风险预警,规范业务管理,按月分析通报网点风险状况和主要风险点,严明措施要求,督促网点加强管理。
加强高风险网点及柜员管理。对可控风险暴露水平高、被列为全省预警通报高风险网点,下发预警通知书,要求网点高度重视,切实运营风险管理和控制工作,有针对性地采取切实有效的风险防范措施。加大考核力度,引起网点重视,落实整改措施,加强内部控制管理,遏制违规违章行为。网点深入开展风险事件专项治理工作,对相关网点进行重点帮扶和业务培训、指导,促进网点有效转化。
严格业务流程管理。该行加强柜面业务流程控制,严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度;柜面办理大额资金汇划坚持前后台分离、岗位制约原则,实行远程复核(授权);对资金汇划异常的账户,监测异常交易及时进行预警;坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责严格分离原则;加强印章凭证管理,确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约;制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,明确核查、反馈和处理工作机制,提升系统的风险识别和预警能力。
强化现场履职管理。建立现场管理人员岗位资格准入、退出和考核机制,按月考评履职质量,直接与绩效发放挂钩考核,通过绩效考核激励制约机制,促进提高履职质量,增强其工作责任心,强化网点风险控制。
来源:工行沧州分行
作者:工行沧州分行