工商银行沧州分行采取有效措施 防范和打击电信诈骗犯罪

按照工商银行总省行《外部欺诈风险管理办法》和《外部欺诈风险信息系统》应用工作要求，工行沧州分行因地制宜地制定了一些规定、办法，采取措施加强对此类案件的防范和堵截，保卫部门主动发挥外部欺诈风险管理牵头部门的作用，与相关业务部门密切配合，并积极与公安部门协作，有效开展电信诈骗案件防范工作，打击犯罪行为，保护客户财产安全，提高工行美誉度和“最安全银行”品牌形象。
一、定制度，层层落实防范责任。为了防范诈骗，该行在省行保卫部的指导下，积极配合辖区派出所做好本行防诈骗责任分解工作。行长为本行防诈骗工作第一责任人，安全保卫负责人和大堂经理为相关区域部门责任人，负责所管区域部门防诈骗工作的提示、组织和检查等具体工作，同时还负责对各岗位员工定期开展防诈骗安全培训、经常性教育和事后检查工作，实现了通过制定防范制度来落实防范责任。
　　二、重宣传，多种形式营造氛围。为给诈骗分子形成震慑作用，营造防范诈骗活动的氛围，该行通过多种形式进行宣传、警示活动。一是根据上级行安全保卫部安排，张贴防范诈骗宣传展架以及在ATM区域设置防诈骗感应提示小喇叭， 并在ATM机具上张贴提示标牌。二是根据公安派出所要求，在门前LED滚动播报防诈骗提示，并在前台窗口区域和填单区等显著位置设立防诈骗提示小广告，并定期在ATM区张贴“警情提示”，及时提醒广大客户主动防范各类诈骗。
　　三、勤总结，经常教育提醒员工。根据诈骗案件不确定性的特点，该行认识到，防范诈骗不是阶段性的，而是一项需要长期坚持实施的工作。为了做到防诈骗工作常抓不懈，该行从此项工作开展以来，每次周例会都要对上周的防诈骗工作进行总结，对下周防范工作进行安排，并强调防范重点。同时，对防范工作做的好的员工进行表扬，对防范不及时的员工进行指导教育，从而使员工养成每笔业务都进行提示的好习惯。
　　四、抓二重，加强防范严格把关。为了使员工防范工作提示到位，真正能够起到对客户资金负责的目的，该行设置“二重”防范措施进行防范诈骗。一是当客户进入营业大厅，大堂经理主动进行问候，当得知客户办理转账和汇款业务，在指导客户填单的同时，无论是新客户还是老客户都及时进行防范提示，并要求客户阅读相关防诈骗安全提示单的内容并签字。特别需要提示的是一些个体单位的财会人员，他们只是按老板安排汇款，并不了解相关情况，这时该行员工尽量提示其与老板联系确认对方的可靠性，慎重汇款。二是前台兼职大堂经理对等侯区内等待办理转账、汇款业务的客户，在核对票据和营销业务产品时再次进行防范提示，特别是提醒客户要仔细阅读安全提示单的相关内容。通过以上“二重”防范，也就是通过不厌其烦的提示工作，真正把防范诈骗工作融入到整个办理业务流程中来，做到严格把关防范各类诈骗案件发生，努力维护客户的资金安全。
五、强实战，日常演练熟悉程序。为了使防诈骗工作形成程序，进一步融入到支行日常业务工作中来。该行在第一季度，积极组织员工开展防诈骗情景演练活动，通过在演练中，员工相互配合，积极发挥“二重”防范作用，使他们能进一步熟悉提示程序，做到恰当使用提示用语，礼貌回答客户提问，对该行开展防诈骗工作起到积极的推动作用。