建行海宁支行多措并举推动合规文化建设

      2018年，建行海宁支行紧紧围绕“晋位”和“赶超”目标，通过“屡查屡犯，此查彼犯综合治理”、“合规管理提升年”等综合活动，继续深化“合规建行 人人践行” 的创建活动，持续推进合规文化工作，积极培养良好的合规文化。
       开展全行合规宣誓，签订合规承诺书。各部门和网点员工定期面对行徽，举起右手庄严宣誓：“作为中国建设银行浙江省分行的一员，我在此庄重宣誓：……”, 积极倡导合规经营行为，并在2018年6月与各部门和网点签订“合规承诺书”，使广大员工牢固树立合规底线、红线意识。
      推进合规底线学习，加强问责实效。支行组织全行员工进行《员工合规手册》和三线教育的学习培训，通过部门和网点自学、下网点辅导等多种形式开展合规底线和三线学习，同时通过考试来检验学习的成果。支行除组织培训学习外，还开展多种形式的检查，对自查和被查过程中发现的轻微违规行为，有效发挥积分管理工具的作用，促进员工提高认识，切实增强员工按章操作、合规经营、防控风险的意识和自觉性，及时督促、纠正员工操作风险行为的发生。
      加强合规宣传报道，宣传合规正能量。支行在征集全行员工合规理念一句话的基础上，各网点在精神墙开辟合规专栏，将员工合规理念上墙，时刻提醒员工将合规操作落实到行动上。同时通过“党团共建合规促发展”专题征文及演讲比赛由身边人讲身边事，进行主题宣讲和警示教育，将合规工作贯穿在整个经营业务过程中，时时提醒全行员工践行“合规保饭碗，违规砸饭碗”的合规理念。
      创新合规教育模式，教育生动活泼。在一年一度的元宵晚会上，风险管理部与相关网点，利用业余时间自编自导自演了小品《漫话合规从我做起》，反映了银行员工工作的辛苦，面对亲情选择合规的决心，最终赢得亲人支持的欢心。8月份对新入职的12名员工进行岗前合规教育。9月份，对新提拔员工进行合规谈话。利用部门、条线工作会议等加强合规培训教育，将合规培训融入部门机构例会、条线业务会议。
      利用数据模型，开展风险隐患排查。支行利用大数据删选，梳理条线主要业务风险点，如违规飞单、外汇拆分、柜员无理财产品销售资质、客户购买理财产品资质不符、个人消费贷款、信用卡业务、分期业务等，对数据监测模型提取的疑点数据定期进行排查，对疑点排查属实的及时进行整改，消除业务风险隐患。实现条线内控合规管理从分散的、间断的、被动的控制向体系化、持续性、主动的全面风险管理转变。
      加强问题整改反思，遏制违规问题发生。支行对内外部审计、信贷业务大检查、银监检查等发现的问题，积极落实整改工作，认真分析存在的问题，剖析原因，吸取教训。同时进一步加强员工合规与风险警示教育，让员工充分认识问题发生的原因，充分利用整改成果，避免同类问题屡查屡犯。
      开展突击检查工作，力求排除风险隐患。支行行领导带队，抽调风险管理部、业务管理部、个金部、公司部、办公室的相关人员组成联合检查小组，每月在营业网点当日营业前和经营部门上班前随机抽取进行突击检查，重点检查代客保管等违规行为以及柜员等人员的尾箱情况。 
      定期开展员工行为排查，力争问题早发现。支行一年内除两次全行性的员工行为排查外，利用大数据删选进行专项行为排查，同时根据支行办公室提供的员工清单及身份证号码，通过海宁市市场监督管理局查询员工是否有经商或兼职行为，通过海宁市公安局查询员工是否有涉黄、涉赌等行为。
      强化内控制度建设，加强风险提示。根据日常经营中发现的风险点，支行不定期以合规提示书形式开展合规提醒，2018年已发出合规提示书六份、疑点核查通知一份，开展合规谈话三次。时刻提醒从业人员内控意识、合规意识、责任意识及风险意识，规范日常操作行为，使“合规建行、人人践行”的理念得到认真践行。