工行景德镇分行“四个维度”促进电子银行反洗钱工作有效开展

       为进一步防范电子银行专业反洗钱业务风险，景德镇分行电子银行部以履行反洗钱义务为己任，以构建满足监管要求、科学高效运作的反洗钱机制为目标，四个维度持续强化电子银行专业反洗钱管理，有效防控反洗钱合规风险和声誉风险。 
        一、严格审批流程。加强企业网上银行客户的公转私限额设置工作，公转私额度要求按反洗钱风险等级设置，对日累计超过500万元的客户，开户网点需提供客户相关证明材料报本部审批，有效控制通过网银公转私进行洗钱的行为，并积极配合各级相关部门进行反洗钱检查。对于集中模式企网审批，加强对新增企网客户的开户管理，在办理新业务时对网点上传的客户资料都已认真审核，确保各项操作严格按照反洗钱有关制度办理。
        二、加强客户身份识别工作。对通过智能终端机办理的个网、申请U盾或提高网银转账限额的客户，要求现场工作人员严格按照反洗钱监管要求和本行账户管理规定，做好客户身份识别工作，强化对“人证合一”、“开户意愿”的核实，确保客户身份信息的真实性和完整性，加强监控，有效防范反洗钱风险。
        三、积极配合反洗钱中心工作。主动做好大额交易和可疑交易报告工作，积极参加市行反洗钱中心重点可疑交易报告研判分析会，并根据反洗钱中心发出的风险提示要求，对可疑客户的网银实施冻结。
        四、强化现场监管力度。从年初开始，该部每月进行一次非现场检查，要求现场管理人员严格遵照现场管理规定，加大对重要业务事项、重点业务时段、关键岗位等高风险环节、高风险柜员的日常监督检查力度，严把风险控制关；严格落实电子银行客户证书必须交客户本人亲自核验，自助机上审核人员必须面对面审核经办人是否为本人办理。着力解决管理不严谨或监控不到位、操作不规范等现象，提升网点风险及反洗钱意识。