工行沧州分行认真开展反洗钱梳理 力促反洗钱工作有序健康发展

面对当前反洗钱、反恐融资工作面临的前所未有的挑战，反洗钱岗位工作不再局限于简单的日常技术性事务，而渐趋与国际政治博弈紧密捆绑在一起，上升到国家战略层面。因此，工行沧州分行对照人民银行反洗钱法律法规制度汇编的核心要点，从反洗钱组织机构建设、客户身份识别和风险分类、大额可疑交易报告，以至到培训例会学习等基础性工作进行系统梳理，切实做到边梳理边整改，以力促反洗钱工作规范、有序、合规健康发展。
    一、以自查为主线，做好反洗钱内控制度梳理工作。以《中国工商银行管理人员反洗钱读本》为完善依据，对照反洗钱内控制度要求，进一步梳理、细化、完善分行部室、支行网点各反洗钱岗位职能及岗位职责，明确各层级岗位人员责任，清晰岗位职责边界，强化反洗钱岗位员工责任意识。
    二、以排查为重点，做好逾期数据的及时清理工作。根据反洗钱交易报告程序，按照操作岗位职责要求，对风险监控系统中数据进行筛选排查，对人行校验、系统校验错误数据进行整理分析，排查大额、可疑交易报告逾期数据，对系统逾期数据进行清理，保证“零”逾期数据。
    三、以监控系统为线索，做好大额可疑数据的甄别工作。充分利用风险监控系统，与运营核查系统相联系，结合人工识别，提高大额可疑数据的甄别准确性。充分重视反洗钱系统中人行校验、系统校验交易，完善可疑报告甄别分析及大额交易补录工作，确保系统数据补录质量。
    四、以检查督导为基础，做好客户身份的核查工作。在自查过程中，通过抽取调阅传票，核查前台柜员对客户身份资料、交易的摘取、保存归档情况，查摆客户身份识别制度的执行情况。要求网点员工充分利用联网核查身份识别系统，严格执行客户身份登记制度，确保客户身份的真实性，确保归档资料的及时性、合规性、完整性。
五、以社会人员为对象，做好反洗钱日常宣传工作。目前，营业网点通过电子屏幕、发放宣传册、柜面宣传等多种形式，持续推进日常反洗钱宣传工作，强化社会人员反洗钱参与意识，促进社会人员履行反洗钱义务意识，切实提高反洗钱社会影响力。