农行临朐支行 切实履行反洗钱义务扎实做好客户身份识别

       为有效防范异常开户风险隐患，避免洗钱等违法犯罪行为的发生，农行临朐支行切实履行反洗钱义务，扎实做好客户身份识别工作，严格防范客户不明用途异常开户事件的发生。一是加强开户业务管理。严格按照人民银行有关要求，增加客户身份查验方式，认真识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子利用招徕人员或冒用他人身份开立账户，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。二是加大反洗钱知识宣传、培训力度。加强柜台人员风险意识教育和培训，提升员工风险防范意识和能力。扩大反洗钱知识宣传的针对性和广泛性，深入社区、农村和偏远地区开展宣传，让社会公众深刻认识冒名开户和出售银行卡可能因参与洗钱而承担刑事责任，及时发现和举报不法分子的犯罪行为，有效打击洗钱诈骗等违法行为。