工行南通通州支行营业部成功堵截一起“善心汇”传销诈骗案件

 “感谢你啊，我怀疑了好长时间就是说服不了她，这回她终于相信了。感谢你巧破骗局让我和亲戚朋友避免了上当受骗！我要表扬你认真负责，给你送锦旗！”男客户一边握着南通通州支行营业部主任王宏伟的手，一边嘴里大声说着。

事情是这样的：5月19日下午，一对小夫妻俩来到该部营业大厅窗口要求办理定期转存业务，在柜员问到转存金额时，小夫妇俩发生了争执，俩人脸上都乌云密布很不高兴。这一异常情况引起该部王主任的警觉，他一边叫柜员暂停办理转存业务，一边匆匆地走出柜台来到营业大厅内，邀请小夫妻俩来到办公室，询问他们发生不愉快的原因。

小夫妻俩一下子便打开了话匣。女的说：她办理了一种“善心汇”投资，只要存了3000元，就能拿到2400元红利，认为这是一条快速致富捷径，所以转存时要少转存的，把少转存的钱用来再投资“善心汇”，这样得到更多的红利收入。男的说：这钱来得太容易了，怀疑是诈骗，但又说服不了女的。于是便出现了窗口前小夫妻俩争执不愉快的一幕。

得知这一情况后，王主任凭多年银行从业经验知道这是一种传销诈骗骗局，但如何才能让小夫妻俩中女主人接受上当传销诈骗这一事实呢，他脑子里在快速思考着？思考了一会儿他问女客户：“这个投资的分红是这么给你的？”女客户说：“是投资公司汇款到我个人卡上的，说着还把卡拿了出来。”

王主任便带着小夫妻俩来到大厅自助设备前，通过输入卡号和密码查询卡上明细，发现女客户该卡上有多笔汇款收入，汇款渠道都是通过银行转账和支付宝方式，且汇款对方都是个人账号，根本不是投资公司发放的红利。王主任便问：“女客户，这些陌生汇款人你认识吗？”，女客户说不认识。王主任便对女客户说：“根据银行个人账户反洗钱管理规定，个人账户是不允许与陌生账户有资金往来的。”王主任接着又问女客户，“是不是投资公司叫你发展下线投资客户，或者叫你个人再加大投资金额呢？”女客户说：“对的，投资公司是这样说的！”

王主任告诉女客户，这是一种典型的通过发展下线盈利传销诈骗的“庞氏骗局”，提醒女客户不要再加大投资了，也不要再发展“下线”了，最好立即去公安部门报案，防止更多人上当受骗。

   王主任的真心话一语惊醒梦中人，女主人恍然大悟，当场退出了“善心汇”投资微信群。小夫妻俩愉快地去柜面窗口办理了定期全额转存手续。至此，该部成功地堵截了一起“善心汇”传销诈骗案件。