工行景德镇分行做好外部欺诈防范工作

 近年来，面对日益猖獗的电信网络诈骗犯罪活动，景德镇分行结合实际，认真按照上级行有关防控要求，深入分析研究，积极采取措施开展防范工作。

        一、加强宣传教育，增强防范意识。针对电信诈骗手段多样化，迷惑性强等特点，适时开展不同形式的宣传教育，及时转发通报相关案例及辖内成功防范的电信诈骗案例，提醒辖属各营业网点加强风险防范意识教育，积累经验，组织员工及保安人员认真学习，使员工充分认识到电信诈骗犯罪的危害及防范形势和难度，时刻保持警惕，增强防范意识，牢固树立反 假防骗的安全思想。
        二、加大对客户的宣传力度，维护我行声誉。该行在大堂便民服务栏设置宣传资料、利用多媒体、电子显示屏不间断显示宣传标语等多渠道、多方位提醒前来银行办理业务的客户增强防骗知识和意识，学习掌握防骗基本常识。同时，针对被诈骗人员可能到自助设备操作的特点，充分发挥大堂经理和保安人员作用,对办理业务的人员及时进行温馨提示。同时，增加与客户的交流和沟通，密切关注易受骗群体，对行为异常的客户，及时有效地进行劝阻，严防诈骗案件发生，保护客户的财产安全。
        三、加强培训，提高业务人员对诈骗的甄别能力和处置能力。针对电信诈骗案件受害人大都通过银行柜面汇款转账或利用ATM转帐汇款的特点，该行加强对网点柜员以及大堂服务人员的教育培训，使每一名员工都熟知电信诈骗案件的作案手法和特点，掌握防骗要领，切实增强识别电信诈骗的能力。
        四、加强银警合作，打击诈骗犯罪。该行针对电信诈骗案件绝大多数通过银行柜台转帐或ATM机转帐汇款的情况，把防范堵截电信诈骗案件作为关键环节，一旦发现异常情况，迅速作出反映，并视情况及时报警，为公安机关打击此类犯罪提供积极支持。
        五、严格落实开卡“实名制和数量”。该行严格按照客户办卡制度和要求，认真落实实名制和办卡数量，一是通过我行配备的“二代身份证”识别设备以及公安联网核查系统，确认开户人所持证件与本人身份一致时才准许开户，严把开卡审核关，杜绝持他人身份证开卡；二是杜绝一人多卡（超过四张）违规事件的发生。