工行景德镇分行防控风险案件不放松

 针对当前非法集资活动频繁，外部欺诈事件时有发生，同业人员及相关管理人员在职业操守、行为规范和道德风险方面存在着突出问题的情况，景德镇分行按照上级行有关要求，切实加强操作风险内控管理，加大对这类案件的防控力度。

        “六禁一公开”红线不逾越。针对当前案件防控的新形势、新特点，该行认真贯彻落实《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和《加强营业网点内控管理若干规定》要求，加强员工职业道德和遵章守纪教育，加大对营业网点以及营销和操作等人员的职业操守和行为动态的管理，规范经营和操作行为，严格执行“六禁一公开”，将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》在辖属各营业场所向客户公开，自觉接受社会监督。
        专项检查不放松。该行严格按照上级行检查要求，一是加强组织领导，研究制定统一检查方案，落实检查责任；二是充分利用非现场排查功能，重点对员工账户与企业、客户账户发生资金往来和违规经商及充当资金掮客等行为进行分析筛选，实现精确制导、精准检查、有效监督的目标；切实加强对员工异常行为的排查力度，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，及时发现并消除风险苗头。对查实的的违规违纪行为，要严格按规定进行处理；三是对屡查屡犯者，要加重处罚，绝不姑息；四是对应检查而未检查或检查不认真的，应处罚而未处罚或避重就轻的，一经发现要严肃追究管理层和相关部门负责人及检查人员的责任。
        日常监督和检查不忽视。该行充分发挥视频监控的作用，加大排漏查疑力度，对现金柜台和企业开户、个人网银注册、个人理财操作等重要环节进行全面监控，规范员工操作行为；充分运用业务运营风险监控系统，对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控，对异常数据必须及时核查；加大日常检查的频率，将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段业务纳入各职能部门日常化检查范围，采取突击检查、滚动检查等形式，有效震慑犯罪行为，防止同质同类案件的发生。同时应经常向市分行内控合规管理部门贯彻落实情况、专项检查的开展情况、发现的主要问题、责任人的处理情况和有关整改措施及管理建议。