工行景德镇分行加强重要风险点防控工作

            景德镇分行注重加强网点节日重要风险点的防控，要求辖属各单位、营业机构要始终保持清醒的头脑，始终保持高度的警觉和案防工作的高压态势，从业务活动和操作流程的各项环节着手，加强对重要风险点的研究分析，从人防和技防两方面入手，严控易发生风险的关键环节，提高防控的针对性和有效性。

        一、加强对个人大额存取款业务的提醒和小额定期存单业务的核实。即：对办理100万元（含）以上大额存款和转账业务的个人客户，要采取适当方式进行相关风险的充分提醒。要利用风险管理系统对小额定期存单业务进行预警提示，监督检查人员对此类业务要逐笔核实，对存在可疑情况的，要一查到底，有效防范利用变造的小额定期存单骗取客户大额资金的案件。
        二、加强信用卡业务工作的防控力度。一是特别要单位集体办卡的，要有数量分析和控制，并上门核对验证办卡信息。要严格执行信用卡首次办卡“亲访亲签”的要求，切实加强发卡过程中的“面签、面谈和面取”制度。二是特别要严格执行上级行近期颁布的各类规章制度和操作流程、要求，切实消除信用卡领域的各类违规风险。
        三、加强自动柜员机管理。要求辖属各网点要经常开展以“查问题、堵漏洞”为重点的自动柜员机安全防护专项检查，提高现金清点、钞箱装卸、钥匙和密码保管等关键环节的制度执行力，建立自助设备建设的安全评估机制，完善行内接处警的处置流程，提高专业安防人员的工作效率和积极性，有效遏制撬盗自动柜员机案件的发生。