为严厉打击各类非法金融活动，切实防范化解金融风险，筑牢基层金融安全屏障，守护人民群众“钱袋子”。近期，工行金华兰溪支行营业部立足金融服务前沿阵地，坚持“预防为主、防治结合、精准施策、全域覆盖”的工作原则，多措并举开展防范打击非法金融活动专项工作，常态化开展风险排查与宣传教育，全力净化辖区金融生态环境。
营业网点是防范非法金融风险的第一道关口。网点深耕主阵地，构建全方位、常态化宣传体系。在大厅显著位置设立金融知识宣传专区，整齐摆放防范非法集资、电信网络诈骗、非法放贷、金融中介乱象整治等主题宣传折页，墙体张贴警示海报，电子屏24小时滚动播放“守住钱袋子·护好幸福家”等警示标语和防非宣传短片，让群众在办理业务的同时直观学习金融防骗知识。同时，大堂工作人员化身“金融宣讲员”，利用客户等候间隙开展“一分钟微课堂”，结合近期高发的养老诈骗、虚假投资理财、套路贷、非法代办贷款等典型案例，用通俗易懂的语言讲解非法金融活动的隐蔽套路、识别方法和维权途径，重点提醒老年群体、务工人员、小微企业主等重点人群摒弃“高收益、零风险”的投机心理，远离各类非法金融陷阱。
在强化宣传教育的同时，网点严守业务风控底线，织密风险拦截防护网。全体员工严格落实岗位风控职责，常态化开展员工合规教育，严禁员工参与、协助任何非法金融活动，筑牢内部合规防线。在日常业务办理中，工作人员坚持大额资金核验、异常交易排查、陌生业务问询机制，对客户大额转账、频繁跨行交易、向陌生个人账户转账等异常行为主动问询、耐心核实。针对疑似参与非法集资、洗钱、非法资金流转的交易场景，及时做好风险提示、业务劝阻和线索登记，建立“人工识疑、现场稳控、及时上报”的快速处置流程，从业务源头阻断非法金融资金流通渠道。
此外，网点持续深化警银、政银联动共治机制，主动对接属地公安、金融监管部门，畅通风险线索共享、快速处置通道。针对日常排查发现的可疑线索，第一时间上报、协同核查，形成风险排查、线索报送、联合处置、警示教育的完整工作闭环，切实提升非法金融活动排查整治质效，助力整治金融领域乱象。
下一步，工行金华兰溪支行营业部将持续践行“金融为民”初心使命，常态化推进防范打击非法金融活动工作，不断创新宣传形式、细化风控举措、深化联动治理，持续织密基层金融安全防护网，切实守护广大金融消费者合法权益，为维护区域金融秩序稳定、营造安全健康的金融环境贡献金融力量。
