建行江苏省淮安分行抓住当前保险销售黄金窗口期，把握机遇，从客户拓展、企业合作、合规经营等多维度发力，实现代理保险业务的新突破。一是聚焦黄金时段，全力冲刺业务目标。提前谋划，通过线上线下结合的宣传方式，营造营销氛围；制定科学的激励机制，充分调动员工积极性，以日跟踪、周复盘的方式，确保业务进度与目标一致，快速提升保险业务规模。二是深耕私行领域，挖掘高净值客户价值。强化客户分层管理，通过专业的财富顾问团队，为其定制专属保险规划方案；借助大数据分析客户资产配置偏好，精准识别有大额保险需求的潜力客户，通过一对一深度服务，推动客户升级，提升保险产品渗透率与客均贡献度。三是深化代发合作，拓展企业客户市场。梳理代发企业目标清单，对重点企业开展专项走访，了解企业员工金融服务需求，为其量身定制包含保险产品的综合金融方案；优化代发流程，提升服务体验，增强企业黏性，实现代发业务与保险销售的协同发展，以批量获客带动业务增长。四是严守合规底线，护航业务健康发展。严格落实客户经理综合经营持证上岗制度，加强业务培训与合规教育，确保销售行为合法合规；始终将消费者权益保护放在首位，规范销售话术，充分揭示产品风险，做到销售全流程透明。
