近日，客户严某以黄金投资、置办婚嫁金饰为由，到金华新南站支行预约购买250克如意金条。业务办理期间，网点理财经理及柜面人员结合近期高发的黄金类诈骗案例，多次对客户开展风险提示和反诈劝阻，但客户初期态度坚决、执意办理。鉴于该笔购金业务金额大、克重超100克，已触发大额可疑交易预警，该行严格落实风控流程，第一时间通过警银联动系统上报预警信息。属地公安机关迅速介入劝阻，精准拆解新型购金洗钱诈骗套路。在银行多层劝阻与警方专业宣教合力处置下，客户最终醒悟，主动终止提金操作，该行成功拦截一起新型大额黄金诈骗，为客户挽回大额资金损失。
本次拦截的案件属于典型的新型贵金属洗钱式电信诈骗，不法分子利用群众黄金保值、婚嫁采购的普遍心理，以线上“指导投资”为幌子，诱导客户线下大额购金，再通过转移、变卖黄金洗白涉案资金，骗局隐蔽性高、辨别难度大。此次风险成功处置，得益于该行员工高度的反诈敏锐度，严格执行大额贵金属交易核查、提醒、上报全流程，同时依托高效警银联动机制，及时借助公安专业力量开展精准劝阻，有效弥补了客户风险识别不足、心存侥幸的短板，实现风险快速、彻底闭环处置。
本次成功堵截案例为该行防范新型金融诈骗积累了宝贵实战经验。下一步，该行将持续紧绷反诈风控之弦，严格规范贵金属业务全流程操作，对大额黄金交易坚持从严核实、双人复核、风险预警、逐级上报，坚决杜绝流程简化、标准放松，从柜面源头守住反诈底线。持续依托厅堂服务阵地，常态化开展针对性反诈宣传，重点普及新型购金洗钱诈骗手段，破除群众对黄金交易的认知误区，引导客户理性投资、审慎交易。同时，进一步深化警银常态化协同联动，畅通可疑线索快速报送、信息共享、联合处置通道，构建银行前端精准拦截、公安后端专业赋能的反诈工作格局，持续压降新型金融风险，全力守护客户资金安全，维护辖区金融秩序稳定。
