建行江苏省淮安分行坚持零售优先，将财富中收作为重要战略要地。通过整合资源、创新机制，从产品、队伍、数据、服务四个维度精准发力，着力提升队伍的财富管理服务与创收能力，推动财富中收高质量发展。一是做好产品甄选，筑牢财富基石。组建专业产品投研团队，涵盖个金部产品经理、私行中心财顾等精英，对总行在售的基金、保险等产品展开全面评估与筛选。依据当地不同客群需求及市场趋势，精心挑选竞争力强、风险收益匹配的产品作为重点推介对象，定期以表格形式更新优化产品，确保产品线丰富且适应市场变化。二是培训赋能，锻造财富队伍。搭建系统培训体系，从产品知识与销售技巧两方面双管齐下。产品知识培训方面，日常开展线上线下相结合的培训活动，邀请保险、基金大咖及外部财富专家，为销售人员系统讲解产品特点、投资策略及风险揭示等内容。支行定期举办核心岗位大财富座谈会，核心岗位人员面对面交流，通过实际案例分析，分享成功经验与失败教训，提升客户沟通、需求挖掘、异议处理等技巧能力。三是数据赋能，开启精准营销。依托综合查询、帮得、基金综合管理平台等工具，构建数据模型。深入分析客户资产、资产配置及消费行为等数据，挖掘潜在大财富产品需求客户，为网点提供精准客户画像与营销建议，实现个性化营销。特别地，每月分析各支行网点基金总体持仓与盈亏情况并分享，助力网点及时掌握产品状况，调整营销方向。四是服务护航，增强客户粘性。构建完善的客户售后服务体系，借助 AI 画像、基金综合管理平台、到期名单等工具，开展产品定期回访、投资收益报告、风险提示等服务。设立直营线上服务，及时解答客户疑问。利用贝塔理财师、基金管理平台等记录营销过程，每日向客户反馈基金等最新净值，让客户随时掌握投资动态，同时定期组织投资报告会、客户答谢会等客户活动，增强客户粘性与忠诚度。
