案例经过
近日，一位客户走进东阳白云支行转存其80万定期，经了解，该客户名下到期的80万元定期一直未办理转存。于是，该行厅堂客服经理主动询问如果该笔资金短期闲置可以考虑我们即将发行的国债，并引导至理财室，并与理财经理详细同步了客户的情况。随后理财经理依据客户对资金安全稳定性的需求，向其推荐了近期发售的国债，面对客户的疑问，理财经理细致沟通并答疑解惑，重点说明了国债是“国家发行、安全、稳健、免税”等关键信息获得客户认可。最终，该客户确认购买80万三年期国债。
案例分析
本例中，客户首先表示要转存定期，厅堂客服在了解客户的资金状况和需求后，有针对性的推介储蓄国债产品并转介给理财经理。理财经理接手后，更是凭借专业知识，为客户提供精准的产品建议和解决方案。厅堂客服经理和理财经理的里外协作，展现了良好的团队合作精神，也是促成此次成功营销的关键。
案例启示
优质服务，注重细节
理财经理和厅堂客服经理做好配合和协调工作，合理安排柜台人员，开放绿色通道、配备择优选择业务技能熟练的柜员，节约业务办理的时间，通过提高业务办理效率，增加客户满意度，避免因流程复杂导致客户流失。
敏锐洞察，捕捉契机
厅堂客服是面对客户的第一负责人，应当不断提高识别客户的敏锐度，及时把握客户需要，合理巧妙的将客户引导给理财经理，通过优质产品及服务为客户提供金融服务，提升客户粘性。
