2025年12月10日下午，客户钟女士来到民泰银行嘉兴嘉善支行，要求开通手机银行功能。办理业务过程中，柜员发现这是一张“沉睡”卡，突然要开通手机银行，顿时心生疑问，询问其开通手机银行的原因。钟女士称有一笔高达80万元的“民族大业项目”投资款即将转入其账户，需通过电子银行渠道进行操作。
该说法立即引起柜员的警觉。在进一步追问细节过程中，钟女士无法提供任何投资协议或项目资料，且表示这笔所谓的“回报”源于十年前不到一万元的投资。更令人怀疑的是，她提到“项目领导”特意要求其准备一张状态正常并开通了电子银行功能的银行卡。听完钟女士的叙述，“这是典型的高额投资电信诈骗!”柜员心理有了初步的认定。柜员不动声色，一边以需要领导授权为由稳住钟女士，拖延其操作时间，另一边向营业经理递去一个警惕的眼神。营业经理默契地启动警银协作机制，悄悄向辖区公安机关报警并提供关键线索。
警方接到线索后迅速赶到现场。经现场判断，这是典型的投资诈骗电信网络诈骗。民警将钟女士带离银行进行深入调查与劝导，阻止了“项目领导”的下一步计划。
从心生疑问到果断拦截，民泰银行嘉兴嘉善支行员工凭借高度的职业敏感度、严谨的合规操作流程以及强烈的责任心，精准识别诈骗风险，并通过及时有效的内外协作，将一起电信诈骗成功拦截在资金损失发生之前，切实守护了人民群众的“钱袋子”。
