为了进一步普及反诈知识，揭露常见诈骗套路，提升全员识诈、反诈、防诈意识，搭建银民联动防线，守护客户财产安全，近日民泰银行绍兴分行立足银行金融服务，聚焦高频风险环节，通过“精准化宣讲+实操性指导”双规结合，开展“金融护航 慧眼识诈”活动，牢筑金融安全第一道防线。
邀请
一是为夯实内部反诈防线，提升全员风险防控专业能力，特邀稽山街道派出所反诈民警，组织开展全行员工防电信诈骗专题警示宣讲培训。本次培训聚焦银行服务场景下的高频诈骗风险，结合辖区内涉金融领域的典型案例，深度拆解“冒充客户指令诱导专项”“虚假开户套取结算账户”“恶意诱导员工泄露客户信息”等新型诈骗套路，明确员工在柜面业务、客户服务等环节的风险识别要点。同时，围绕“大额可疑交易拦截流程”“客户涉诈时的应急处置规范”等实操内容，与参训员工开展互动答疑，进一步强化了员工对诈骗风险的敏感度与现场处置能力，为后续业务合规开展筑牢了内部防护屏障。
条线分管行长肖剑斐在发言中强调，各机构需以本次培训与考试为契机，进一步强化合规履职意识，一方面持续打磨自身识诈、防诈的专业能力，将风险识别融入柜面操作、客户沟通等每一个业务环节，另一方面主动承担金融反诈宣传的先锋角色，将反诈知识传递更多客户与社会公众，真正把反诈工作嵌入日常服务的全流程，以银行的专业能力切实牢筑金融安全防线。
二是打造
为构建常态化反诈宣传场景，聚焦辖内机构网点打造立体式宣传阵地，推动反诈知识触达更多客户。
打造网点反诈宣传角，目前我行已有3家营业网点完成反诈宣传角的标准化建设，通过配置滚动宣传屏，全天候循环播放反诈警示视频;陈列《金融防诈手册》《常见诈骗类型图解》等宣传物料、摆放印有防诈提示的定制周边，如钥匙扣、环保袋，形成沉浸式宣传氛围;安排大堂经理作为专职讲解员，在客户等候办理业务期间，主动讲解宣传角内容，实现“等待时段即反诈学习时段”。
开展厅堂反诈主题宣传活动。辖内网点以“客户需求”为导向，分层开展厅堂反诈沙龙。针对老年客户群体，采用“案例讲解+视频演示”的通俗形式，重点解析“冒充子女求助转账”“虚假保健品投资”等老年高发诈骗类型;同步设置“反诈知识互动答题”游戏环节，鼓励客户分享自身遇到的可疑场景，提出防诈疑问，工作人员现场逐一解答并总结识别技巧。通过“讲解+互动”的形式，有效强化了客户对诈骗手段的辨别能力，活动参与客户的反诈知识知晓率较参与前提升超60%。
三是深入社区开展反诈宣传。结合辖内社区、网点、企业及居民的分布特征，以“不遗漏、不交叉”为原则搭建网格化宣传体系，参照现金网格化管理模式划分宣传网格责任区，明确各网格的宣传主体与覆盖范围，重点向公众普及常见诈骗手段、识别要点及防范措施，强化社会公众的识诈防诈意识与安全支付能力。
同时，向出租车、网约车司机定向宣传不法分子运输、转移涉诈现金的典型手法，提升其对异常资金流转的警觉性;向贵金属零售商户解析涉诈资金“洗白”的操作套路，引导商户主动规避涉诈交易风险，推动构建“全民参与、全域覆盖”的反诈工作格局。活动期间累计开展进村入居宣传20次。
下一步，该行将以网点为起点，持续深化“常态化宣传+精准化服务”的反诈工作模式，把防诈知识融入日常金融服务的每一个环节，以金融力量守护群众“钱袋子”，为构建安全稳定的金融环境持续贡献民泰力量。
