今年以来，工行金华分行营业部紧跟上级行发展步伐，将保险销售做为网点提中收创业绩的重要渠道，主动出击，合力攻坚，凭借优秀的服务和专业的能力，于近日成功营销一笔100万元大额分红期交保险，主要做法如下：
一、精准识别需求，把握市场脉搏
在上门服务过程中，该网点理财经理敏锐地察觉到客户对投资方向的迷茫以及对利率下行的担忧。通过深入沟通，了解到客户不仅关注短期收益，更重视中长期资金规划，尤其是子女教育和自身养老目标的实现。结合当前市场环境，理财经理分析了利率下行背景下银行理财收益的不确定性，为客户指明了中长期资金规划的重要性。这种精准的需求识别和市场趋势把握，为后续的营销奠定了坚实基础。
二、专业对比分析，凸显产品优势
理财经理通过专业的产品对比，清晰地向客户展示了保险产品的独特优势。在当前银行理财收益下行的背景下，工银安盛分红险凭借“保底收益+分红潜力”的特性，成为中长期资金规划的理想选择。理财经理详细阐述了该保险产品的稳定性与收益潜力，与其他理财的波动性形成鲜明对比。同时，进一步强调了保险产品的长期保障功能，帮助客户认识到保险在实现财务目标中的独特价值。
三、量身定制方案，赢得客户信任
在充分了解客户需求和市场趋势的基础上，理财经理为客户量身定制了中长期资金规划方案，从方案设计到保单签约，全程配备专属服务通道。通过清晰的产品优势分析和个性化方案设计，以及专业细致的服务，再次提升了客户的信任度和满意度。最终，客户购买了100万元期交保险。
