近期，全国金融系统反电诈形势日趋严峻，为进一步加强开户企业账户管理，有效防范账户涉诈风险，农发行庆安县支行近期切实加强账户排查和风险防控工作，主要分为以下几点：
一、对于长期没有资金收付行为，但尚未满一年的，要求综合部加强风险核查，协同客户部门将企业非柜面转账限额降低为5万元以下。其中，民营企业非柜面转账限额降低为1万元以下;实收资本为零、开户地址为住宅小区的客户网银非柜面转账限额降低到1千元以下。
二、针对新开账户，要根据企业经营规模、实收资本、真实交易背景、客户洗钱风险等级结果等风险特征，审慎设置初始非柜面渠道日累计转账限额和笔数，并根据客户一段时间后的真实交易情况进行动态调整，确保与客户正常资金结算需求相符，确保风险可控。
三、对于疑似有涉诈风险的账户，应于发现当日立即暂停其非柜面业务，并对疑似有涉诈风险的账户重新进行洗钱风险等级评定、持续开展尽职调查等，在风险彻底排除前，不允许恢复非柜面业务。
该行负责人表示，对发现风险的账户进行限额调整、暂停非柜面业务等管控后，应积极与客户沟通联系，从维护客户资金安全的角度，做好沟通解释工作，取得客户支持理解。
