根据人民银行及相关部门通报，针对近期涉嫌诈骗账户数量和金额大幅攀升，不法分子通过账户进行电诈活动明显态势，农发行庆安县支行为坚决遏制涉诈风险蔓延，切实履行在强化账户管理、防范电信诈骗工作中的责任，积极行动，适时开展了账户涉诈风险防控工作。
该行充分认识打击治理电诈工作的政治性和紧迫性，切实提升思想认识，筑牢金融反诈防线。收到本通报后，该行窗口人员立即向单位负责人汇报。单位负责人第一时间组织风险管理人员迅速研判本行电诈防控形势，积极落实总行各项要求，对目前账户使用情况及时复盘和分析，采取有效管控措施，坚决杜绝因重视程度不足、措施执行不力，导致账户被不法分子利用。
该行明确，客户经理必须核实客户实际经营情况，综合其交易背景、近3个月以来的交易流水、资金往来对象、受益所有人信息等，判断其限额调整合理性，审慎调整限额，并按要求将限额调整标准在系统中实现刚控。日累计限额调整须由开户行客户部门经办和条线主管人员双人设置，窗口柜员要主动协同客户经理，提高识别能力，核对资金交易的真实性、合理性，必要时可要求其提供业务合同等证明材料，严禁“手清”。
该行负责人强调，当前账户涉诈问题暴露出我行在账户全生命周期事前、事中、事后管理等关键环节，特别是尽职调查存在风险防控漏洞，亟需采取有效管控措施，打击遏制违法犯罪行为，坚决防止涉诈风险在本行发生。
