一、案例经过
近日，网点来到了一位客户要做汇款交易，大堂经理在询问其汇款意图时，客户表示农商行的定期利率更高，要转到农商行去存定期，客服经理意识到若直接为该客户办理转账后，该笔存款即流失，很难再挽留，故向客户简单介绍我行也有利率较高的理财、保险等产品，可以向理财经理详细咨询后再决定，后第一时间将客户引导至理财经理处，由理财经理做后一步的挽留，最后通过客服经理与理财经理的联动营销，该客户最终将卡内的资金继续存到我行，并且做了一些理财投资。
二、 案例分析
这次案例的开始，首先做的是询问，先询问客户的诉求才能对症下药，才能知道客户目前的需求是什么，再碰到自己解决不了的问题或者回答不上的问题的时候也要及时去寻求周围同事的帮助，不能太盲目，到最后可能失去的不止是这个客户，所以遇事不决的时候也要大胆提问寻求同事以及自己领导的帮助，关于营销也要做好一句话推荐，有优质客户要善于去发掘，要结合实际去考虑问题，什么样的客户适合什么样的产品，要根据客户的需求去推荐。并且要及时反馈到网点主任或理财经理那边，由她们在进行进一步的获客营销。
三、 案例启示
（一）在厅堂要做到多开口多推荐，一句话营销往往能有效识别意向客户。
（二）其次要做好识别客户，识别客户之后要和同事之间也做好对接，让更专业的人来共同营销，可以是比自己业务更精通的同事，也可以是专业人士，齐心协力才能达到最好的效果。
（三）作为一名厅堂客服经理，要深知厅堂工作的重要性，厅堂客服经理的工作职责也包含在了网点工作的方方面面，例如做好大堂客户的引导，厅堂授权，配置金融产品等。
