为进一步落实公安机关及上级行有关个人账户管理工作的相关要求,有效防范涉案账户风险，2023年以来，北京西路支行积极做好账户业务全流程管理，严厉打击账户涉赌涉诈违法犯罪行为，守好人民群众的“钱袋子”。
强化培训。为统一全员思想，压实责任，支行积极对各岗位员工及新入行员工开展培训，利用晨会时间组织学习结算账户开立的知识点，掌握开户流程、账户管理、业务风险识别要点，加强风险辨别能力。同时，认真学习上级行下发的典型案例，分析案例要点，避免同类事件的发生，做好客户身份识别工作，切实防范风险。
严格审核。为有效把好账户准入关，在开户过程中，做实做细“一看、二问、三扫、四验、五签、六限权”工作，一看开户人员是否有可疑人员陪同；二问客户职业、住址、开户用途等基本信息；三扫场所码填写个人信息及“警方提醒”码；四验客户手机号是否为本人身份证办理；五签《银行风险告知书》及《不参与网络电信诈骗承诺书》；六结合实际情况，对新开账户限制非柜面业务，从源头上遏制涉案账户的开立。
落实提示。为提升群众风险防范意识，日常开展防范宣传活动，对新开个人账户的客户，工作人员提醒客户签署风险告知书，告知客户出租、出借、出售银行卡的严重后果及应承担的法律责任，告知客户合法合规使用个人账户。同时，在业务办理中向客户普及防诈金融知识，进一步提高客户的防诈意识和识骗能力。
