金华浙师大支行地处浙江师范大学对面，毗邻师大创业园，创业园中孵化多家高新技术企业。浙师大支行凭借独特的地理优势，通过多次走访园区企业，成功营销普惠客户，并开立对公结算账户、对公数字钱包、个人养老金账户等业务。
一、充分发挥该行产品优势。当前该行普惠产品在利率和用款便捷性方面较他行均存在显著优势。在与客户多次交流过程中了解到他行信用贷款不仅利率高，而且整体审批较为复杂。而该行线上税务贷产品最低可以做到3.95%，且审批速度快。此外，该单位参与项目投标在中标之后经常要开立保函，而该行出具的保函相对于商业银行更加具有信服力。基于上述要点基本达成合作意向。
二、加强客户走访了解需求。在前期走访过程中，企业均表示资金充裕暂无融资需求，但该网点仍旧与客户保持密切联系，借助春节为客户送上福字对联等物品，加强服务与营销渗透。经过长期的维护，春节前期企业联系网点客户经理，告知一笔账款无法到位，故需要资金支付货款。客户经理掌握信息之后第一时间到达企业，与老板进行沟通，并当场成功申请税务贷。
三、达成合作意识迅速落地。在达成意向后，该网点立即安排单位进行对公账户开立及申请网银调额工作。与此同时，客户经理加班准备贷款相关资料，列明资料名称、份数、是否原件等细节，并多次往返上门服务，找企业签字盖章，从开户到放款仅利用3个工作日，帮助客户解决资金困难。
