工行金华永康支行“三措并举”实现保险销量排名全省第二

    保险销售作为中收的核心板块，是拓宽收入渠道、丰富财富管理服务的关键抓手。金华永康支行秉持“以客户为中心，以市场为导向”理念，依托扎实的客群基础，持续探索创新业务模式。2025年度，该行期交保险累计销量位居全省第二，该行也因此荣获“年度达成奖”、“私银优秀奖”和“年度传御贡献奖”。
     一、强化队伍能力，夯实业务基础。理财经理和财富顾问是保险销售的核心力量，该行个人业务部通过例会常态化开展保险知识专项培训和一对一话术通关演练，确保营销人员准确理解产品条款及规则。同时，定期组织合规警示教育，持续强化合规销售意识。
     二、优化考核激励，加强过程帮扶。该行通过调整考核权重，提高了工银安盛保险产品的折算占比。为激发营销积极性，配套实施了客户服务星级奖励机制。同时，强化过程管理，建立了末位帮扶机制，针对业绩落后人员组织专题分析会，进行“一对一”辅导，帮助客户经理深入分析客户画像和优化产品配置方案。
     三、聚焦重点客群，升级服务策略。该行精准聚焦私人银行客户、高净值客户等重点客群需求，积极推动从“财富管理”向“综合服务”转型升级。一方面，通过提供定制化金融服务、深化情感联络提升客户黏性；另一方面，充分发挥“保险+信托”协同营销模式的优势，精准把握客户在财富传承与风险隔离方面的核心诉求。