浙江自贸区金华金义新区支行积极响应总行打造“第一个人金融银行”的战略部署，持续把加速私人银行业务高质量发展作为工作的重点，深耕细作，截至目前，该行私人银行客户较年初新增6户，超额完成全年任务目标。
一、临界客户，精准定位。该行理财经理每日关注大额异动，定期梳理临界客户，通过重点走访，优化客户资产配置组合，制定“一户一策”策略。以私行现金管理类产品、遴选固收型产品、私行专属保险产品、私享专属权益等为抓手，达到吸金提质的目的。通过对临界客户的一对一营销，成功提升私银客户3户。
二、公司联动，业务协同。该行位于重点工业小镇，网点周边企业多，高净值客户多为企业主。该行因地制宜，重点拓展企业家客群，通过个人客户经理与对公客户经理联动推进，以为企业家客群提供高质量服务为初衷，成功签约私人银行客户3户，实现资金引流、潜力客户资产提升及资产配置结构优化，为中收创收提供基础。
三、提升服务，增强粘性。该行员工终保持热情、专业和耐心，及时响应客户的需求和问题。对于客户的投诉和不满，认真对待，积极解决，将危机转化为提升客户忠诚度的机会。增加与客户的见面机会和电话频率，主动拜访客户，养成良好的电话回访和问候习惯，尤其针对老客户，每个月至少一次电话沟通，问候客户，送上一份祝福和关心。从而有效提升客户的粘性，增强客户忠诚度，并促进业务的持续增长。
