工行永康支行“三到位”让反洗钱机制成为带电“高压线”

    洗钱是目前金融界面临最为普遍和严重的问题之一。由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的活动中，银行的截堵成为了尤其重要的一步。近日，金华永康支行严格按照上级行的相关规定，多举并措持续完善反洗钱机制，将洗钱活动扼杀的摇篮中。
    一、培训到位。该行持续加强反洗钱法规、技能和纪律培训，该行针对不同岗位，不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，让员工提升反洗钱工作的操作技术和方法，不定时组织开展“反洗钱小能手”等活动，调动员工反洗钱的积极性；并严格遵守反洗钱纪律守则，让员工加强学习，增强遵守反洗钱纪律的思想意识，并纳入员工考核，让纪律成为带电的“高压线”。
    二、宣传到位。该行为使广大群众详细了解洗钱危害，积极配合反洗钱工作，开展了反洗钱宣传活动。在全辖各网点的LED跑马灯上播放反洗钱标语。并分派反洗钱小分队，进入乡镇派发宣传单张，并设点现场解答群众的疑问，全方面提高群众对反洗钱工作的认识。
    三、执行到位。该行严格执行大额和可疑支付交易的报告制度，根据《金融机构大额及可疑交易报告管理办法》，建立大额可疑交易监测分析流程，每日对大额以及可疑交易进行全面的筛选排查，对大额现金收付业务进行查询和实时监控，对于发现异常的支付交易，在规定的时间内，按照相关要求上报反洗钱信息，切实打击洗钱活动。