柳河农商行召开4季度运营风险分析例会

为进一步防控运营操作风险，堵塞运营管理漏洞，杜绝运营案件发生，确保实现安全运营、合规运营，柳河农商行召开4季度运营风险分析例会，委派会计、二级支行长及会计结算部共计35人参会。
一是解读运营管理考核方案。全辖继续实施等级管理，根据当年得分评定等级。对发生运营案件、重大差错和责任事故的一律降为C等；凡重要物品丢失、毁损责任事故的降为BB等；将本人印章等交他人保管等违反“26个严禁”“十必查”“十禁止”问题、被连续两次以上约谈或处罚的不得高于A等。二是加强会计档案管理。有档案库房的支行要按归档顺序分类保管档案，不得随意堆放，做到整洁有序，查找方便；库房必须做到“五防”、“五无”，库房设置及安全要求必须符合安全保卫相关规定，按规定进行双备份的应异地分别存储；库房不得存放杂物。三是对公账户集约化管理。实行集中管理后，客户一律在“吉林农信微金融”小程序进行预约办理，涉及账户开立变更均需与会计结算部联系，结算部负责尽职调查；各支行负责账户使用、变更、年检、对账、久悬公告、分类分级及相关的反洗钱管理责任；进一步清理零余额账户，及时督促对公账户进行对账和年检，促进对公账户管理规范化。四是始终坚持内控管理。各网点更换保险柜钥匙应提前申请，同意后方可更换；机构出纳员按要求核查押运人员身份，执行双人接箱（包）制度；款箱、尾箱(抽屉）、凭证包等要加锁保管，办理交接在监控下进行；营业期间坚持“卡不离身、人离卡收”，非营业时间入柜（屉）加锁保管；柜员临时离柜，应退出操作系统或锁屏，并将款项入箱加锁保管，钥匙随身携带；人员变动应及时进行权限变更或停用，休息三天（含）以上进行休假维护等等。五是进一步加强人员及现金管理。各支行负有对员工岗位制约、培训学习（含职业道德）、人员监测（8小时内外）等责任，对本行员工存在问题的，应积极督促整改，引导员工积极向上；资金调缴，务必保证营业终了后办理现金出库，避免多次出库；网点对外支付要全额清分，禁止参杂残损币及假币；各网点安排专人负责冠字号码检索及现金机具管理，办理假币收缴业务，避免出现因信息录入错误导致减损；各支行慎重使用机构重开交易，确因需要一定按照流程执行，严禁逆程序操作。