工行宜春分行大力提升智能风控系统运行效能

　　工行宜春分行大力提升智能风控系统运行效能为进一步提升运营风险识别效能，强化实质性风险有效管控，工行宜春分行抓住总行投产了运营风险智能管控系统契机，从账户全生命周期管理入手，依托智能风控系统，以风险管理为抓手，开展风险帐户排查、甄别风险状态，紧跟风险形势变化，有效锁定高风险环节，智能风控体系运行效能得到极大提升。

　　一、上下跟踪，保障风险防范管控到位。 宜春分行运行管理部和营业网点每日登陆运营风险管理系统及客户营销系统，查询是否有待回复、待更正、待整改任务信息，是否有风险事件产生。营业网点通过查询帐户资料、查询三方平台、上门实调等方式开展帐户风险排查， 上下跟踪，及时识别风险、管控可疑帐户、保障资金安全，有效的防控内、外部账户管理风险隐患。

　　二、强化履职，确保业务处理及时准确。总行运营风险智能管控体系投产后，我行依据智能管理体系相关制度要求，明确了部门及网点工作职责、工作流程和日常工作管理细则。组织开展培训，专人每日提示，督促网点及时完成协查、尽调、更正、整改等系统任务，及时对风险事件帐户实施管控，使业务跟踪落到实处，有序地推进智能风控系统岗位履职质效、运营风险状况的管理工作。

　　三、加强分析，落实运营风险闭环管理。二季度，我行触发系统模型形式准风险事件80笔，实施帐户管控76笔，完成协查任务16笔，尽职调查任务180笔。通过模型监测，持续关注账户管理风险动向、风险特征变化。针对虚假开户、资金异常变化、多头开户、空壳公司等涉嫌外部欺诈的风险新动向，深入分析，甄别判断，对实质性风险事件开展二次尽调并及时管控，进一步提升实质运营风险管控水平。

　　四、落实监管要求，做好账户全生命周期管理。电信网络犯罪形势严峻，为保障人民群众财产安全，我行在加强新开户管理的同时，加强对存量风险帐户的识别、管控。坚持以全面监测、闭环管理、高效防范原则，对单位结算账户进行动态监测管理，规范帐户使用，确保账户管理合规性。

　　宜春分行将继续以智能风控体系为平台，以智能模型为风险识别手段，强化操作风险监测和过程控制，明确责任抓实单位结算账户风险排查，强化账户合规管理，提升内外部风险防控能力。揭丽萍