建行东营东城支行东三路分理处组织开展反洗钱学习

近日，东城支行东三路分理处利用夕会时间组织员工学习最新的反洗钱业务。所谓洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪 所得及其收益，犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。客户尽职调查取代客户身份识别，反洗钱三大核心义务开启风险为本时代。新规的发布提高了客户尽职调查的要求，给金融机构大幅增加了成本与工作难度。
通过反洗钱学习，使我们反洗钱工作更加深入人心，让我们认识到了洗钱是经济领域种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全。金融机构肩负着整个国家资金流通的重任，因而它在整个反洗钱体系中居核心地位，是防范洗钱的第一道屏障，而基层金融机构也就是我们网点则处于这道屏障的最前线，倘若我们基层网点反洗钱工作不力，犯罪分子则会更加轻易的达到洗钱的目的，就会妨碍正常的金融秩序。
东三路分理处积极开展反洗钱工作的学习，充分发挥金融机构反洗钱职责，强化反洗钱工作意识，紧紧围绕反洗钱工作要求和工作目标，严格执行人民银行和上级行反洗钱制度规定，切实履行反洗钱义务，不断提升工作质效，为维护金融稳定贡献力量。
（审签：王月同   撰稿：刘璐）