维护金融秩序.遏制洗钱犯罪

    进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥金融机构反洗钱作用，加大对洗钱风险的防范和打击力度，维护经济和社会稳定，邮储银行南昌市西湖区支行认真开展反洗钱宣传系列活动，推动了反洗钱工作的有效开展。现将宣传活动情况总结如下：
1.加强培训，提高反洗钱工作水平。网点采取利用晨夕会时间组织员工学习反洗钱的相关知识，重点培训反洗钱法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别、可疑交易人工甄别等内容。通过培训提高反洗钱岗位人员的反洗钱责任观念，提高业务人员识别、报告可疑交易的能力和员工综合业务素质，提升员工参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，有效推进打击反洗钱犯罪活动的顺利开展。
2.组织网点工作人员走进社区开展反洗钱宣传活动。悬挂反洗钱活动横幅、散发宣传折页等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识。
3.通过此次宣传活动，使社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
当洗钱行为发生时，可能会产生以下危害。犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。
    作为一名银行工作人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度，预防和打击反洗钱的犯罪行为。反洗钱是一项复杂且艰巨的工作，我们身处的这个金融业，是反洗钱工作的前沿阵地，我们既要练就一双“火眼金睛”，识别客户，针对不同的客户，使用不同的沟通协调方式，在预防和打击洗钱犯罪的同时，做好客户的沟通解释工作。引导广大金融消费者弘扬金融正能量，凝聚反洗钱社会共识，共同维护社会稳定和金融安全。要积极配合上级部署的各项工作任务，不断提高社会公众反洗钱意识，凝聚力量打赢反洗钱的“人民战争”打击洗钱，人人有责。大家齐心协力，共同打击洗钱犯罪。在网点举办宣传中，以通俗易懂的语言进行讲解，使反洗钱知识更易于接受，针对广大群众比较关心的“陌生人”请求开立银行卡如何辨别；对于收到中奖短信如何鉴别关于主动配合金融机构进行客户身份识别等一系列问题进行了耐心、细致的解答，以此引导广大群众增强自我保护意识，维护自身权益不受侵害。让更多的社会群体进一步认识到洗钱活动的本质危害，了解反洗钱工作的重要性，增强自身防范意识，推动金融秩序健康有序发展。反洗钱，共参与，同助力。让我们一起携手共创金融秩序美好明天。