工行新余分行网络金融部扎实推进反洗钱工作

 

2020年，根据上级行反洗钱工作部署，工行新余分行网络金融部脚踏实地、勤奋进取，学习掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动，扎实推进新余分行网络金融条线反洗钱工作。
一、加强企网业务审核和日常指导工作，防范企网洗钱风险。一是做好企网注册、变更业务系统审批工作，把好企网注册、身份核实、尽职调查、限额设置等风险关；二是加强了电子银行内部管理系统处理业务控制工作，特别是日累计限额和公转私限额调整工作，严格按要求办理；三是关注并做好低风险客户向高风险转移的风险管控工作；四是做好支行风险提示工作，如外拔异常较多的支行，防范洗钱风险。
二、加强融e购商户管理工作。一是做好总省行下发的有关商户异常交易风险提示的核查工作，对重点商户的风险提示核实，通过商户提供数据和资料、现场调取数据等多种形式来核实商户交易数据、商品物流信息；二是新入驻的商户进行实地查看，把住商户的入口关；三是对无经营意向、服务不到位和有瑕疵商户进行关店销户处理。
三、加强个人电子银行风险防范工作。一是重点把握好智能终端个人电子银行业务注册风险控制，严防冒名注册个人电子银行风险事件发生。通过自查、检查和风险教育，要求柜员和审核人员必须严格审核客户身份，确保业务申请人员是客户本人，严禁任何人员代客户在智能设备办理相关业务；二是加强柜面电子银行注册管理，坚持“本人办、本人签、交本人”办理原则。
四、做好网络金融业务反洗钱检查工作。一是根据2020年度检查计划安排，对部分支行开展网络金融业务反洗钱检查。二是各支行开展网络金融业务自查，重点为个人、企业电子银行注册时客户身份审核工作。