临商银行滨海支行持续开展“断卡”行动严控风险

                                           临商银行滨海支行持续开展“断卡”行动严控风险
        为维护金融稳定，严厉打击新型网络电信诈骗和买卖银行账户违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗和出租出借账户高发态势，临商银行滨海支行积极响应公安机关“断卡”行动部署，持续做好客户身份识别和可疑账户管控，从源头严控风险。 
       高度重视，认真学习。该行高度重视，要求全行提高政治站位，严格按照公安部、中国人民银行和上级行的通知要求抓好落实。同时，多形式开展员工业务培训，强化员工对电信诈骗、买卖银行账户、地下钱庄等违法行为特征的深入了解，提升员工的风险识别和防范能力。 
       强化识别，严把关口。不断强化一线柜员、大堂经理的责任意识和风险意识，严格按照客户身份识别制度做好客户身份识别，严把客户准入关。在账户开立环节，加强客户尽职调查，按照完整、有效、真实的原则录入客户信息。针对异地户籍开户，尤其是跨省开户的情况，详细了解开户目的，并要求提供相关材料，对开立账户真实性存疑且无法提供佐证的拒绝开户，确保真实开户、本人使用，严控出租出借账户行为，严防输入性风险。
       加强监测，及时管控。认真做好做好存量账户风险排查，对上级行下发的风险名单和可疑账户及时管控。对支行尽调、回访、监测、对账等渠道发现的可疑账户加大核实力度，对存在风险的，及时采取控制措施并排查关联账户，把“断卡”专项行动落实到位。 
       加强宣传，营造氛围。一方面，依托网点阵地对到店客户开展防范电信诈骗和出租出借银行账户的普法知识宣传，在为客户开立个人结算账户时，主动做好客户风险提示和教育工作，明确提示客户出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险，并要求客户阅读并签署《个人结算账户开立和使用风险提示书》，增强客户风险意识和自我保护意识。另一方面，结合反洗钱宣传月活动，深入社区、企业、街道开展“断卡”行动宣传，重点向老人、妇女和青少年讲解出租、出借、出售、购买银行账户的严重性和危害性，充分发挥警示教育作用，形成有效震慑，营造共同打击电信诈骗和买卖“两卡”违法犯罪行为的良好社会氛围。 
                                                                                            （临商银行滨海支行   杨清君）