临商银行星火支行“三步走”战略加强个人开户风险管理

结合人民银行个人银行账户开户要求以及反洗钱工作要求，有效遏制买卖银行卡及洗钱风险，维护良好的金融秩序，临商银行星火支行采取“三步走”战略，从以下三方面加强个人开户管理。
一是建立新开户身份识别表。充分遵循“了解你的客户”原则，通过填写客户身份识别表，充分了解客户的工作单位信息以及开户目的及用途，对于可疑开户，要建立电话核实机制，通过联系客户所在单位，确认客户信息。对于无法提供信息的新开户应谨慎开户，做好风险提示，并及时记录上报。
二是加强员工培训。利用晨会时间，广泛学习风险案例，掌握可疑开户常见的手段及形式，提升前台工作人员业务敏感度，提高其辨别可疑开户的能力。其次，采用科学合理的方法对存款人进行风险评级，审慎确定银行账户的功能、支付渠道和支付限额，对账户进行分类管理。
三是加强账户自查工作。结合反洗钱监测分析及数据报送系统，定期开展账户自查工作，对于存在客户证件信息过期，地址不完整等情况的，及时通知客户前来更新客户信息，对于预留手机号出现停机、空号无人接听以及接听者非本人等情况，采取相应的账户控制。