工行宜春高安支行严督查细维护全力为对公账户管理工作护好航

 近期，随着全国范围对公账户涉案的曝光，为了进一步提高对外部风险的识别和管控能力，工行宜春高安支行 针对涉案账户进行严格排查，通过举一反三进一步将内控案防工作特别是对公开户尽职调查落到实处，坚决依法依规开立对公账户，坚决对涉案账户零容忍态度，坚决对一问三不知的“法人”说“不”，以坚强的内控案防工作为业务经营发展保驾护航。
 一、张贴标语，广泛宣传。该行释放政策信号，积极做好宣传推广工作，在对公开户柜台醒目位置张贴了“拒绝非法中介，打击非法账户”的标语向不法分子发出警告，坚决不给不法分子可乘之机。
 二、明确责任，严格尽职。该行进一步明确对公开户责任，网点需要充分了解客户的真实信息、开户意愿和开户目的，要对尽调的尽职性、独立性、有效性和保密性负责，切实将尽调责任落到实处，同时还要对后续代发工资业务、企网动户率和网银对账等工作进行跟踪维护。
 三、把关守口，绷紧合规弦。该行时刻绷紧合规弦，严格把好开户关，在对公开户时经办人员要将合规开户放在首位，严格审查开户资料，验证法人身份和确认开户真实意愿和用途，对存疑账户开户坚决说“不”；目前采取最有效的核验方式为严格上门尽调和柜面（9892企业信息联网核查）交易，通过核查企业和法人的工商、纳税和手机号码的实名信息，核查一致后再进行开户。
 四、抓实管理，强力督导。该行扎实做好账户存续管理，密切监督账户安全，对新开立对公账户，要做好存续期账户管理，要定期或不定期对账户进行密切监督，确保账户安全不涉及非法交易，发现可疑账户及时进行止付和上报。付忠民