工行新余分行加强核算印章管理防控用印风险

为加强核算印章的规范管理，切实防范用印操作风险，工行新余分行从监测、清理、改造、督导四个方面入手，强化核算印章的日常管理，杜绝安全隐患，为各项业务的安全稳健运行提供有力保障，确保银行和客户资金的安全。
一、加强日常用印的监测分析。该行一是开展核算要素系统与柜面用印机系统的印章核对工作,掌握核算印章的使用状态和保管方式，比对系统记载结果,确保系统核对相符；二是定期对柜面用印机用印情况进行分析，着力自动用印识别率，手动用印占比分析，查找涉及自动转手动业务的原因；三是区分凭证种类、用印范围、凭证版式、内（外）部凭证、业务验证码、打印格式等因素，总结柜面用印机用印的错误类型，提示网点，掌握自动用印要点，提高用印工作效率。
二、清理业务不需用的各类印章。该行一是按《会计核算专用印章管理办法》，定期对因机构调整、机构更名、印章损毁、业务停办等原因导致停用的会计核算印章，进行认真的清理核对，编制印章销毁清册和印模销毁清册，经上级行批准后，会同安全保卫、内控合规等部门共同实施销毁工作；二是清理分行特色业务及其印章，加强行内专业部门间的协作，加强外部客户间的沟通，取消没有必要的用印环节或纳入用印机管理；三是加强手工保管使用的印章管理，指定专人保管、专人使用、专人负责，严格限定用印范围。
三、推进业务用印的电子化改造。该行一是将核算印章尽可能的纳入用印机管理，对暂未纳入用印机管理的代理财税专用章，进行实际业务调研，摸清网点实际用印范围、用印凭证、用印业务种类、外部监管等部门的工作要求，向上级行提交可行性电子化改造需求；二是加强系统管理，积极推广实物印章手工用印电子登记功能工作，对手工保管印章执行系统用印申请、系统用印审批，确保系统记录与实际用印事项相符。
四、严格岗位履职管控用印风险。手动用印是核算印章管理的重点，该行一是开展用印机自动用印凭证的配置，加大业务驱动自动用印的业务范围；二是加强柜面用印机的检查与督导，压实印章管理的责任，坚持不懈强化用印安全意识；三是严格对客合同（协议）文本的用印，严禁电子签约系统用印与核算用印业务的混用；四是严格网点用印的审批管理，要求网点运营主管仔细核对用印凭证、用印次数、发往单位，确保用印要素与审批内容完全一致，严防违规用印、超范围用印、未审批用印等违规行为。