邮储银行新干县支行积极开展出租出售银行对公账户的洗钱排查工作

    为落实监管要求，严厉打击出租出售银行对公账户违法行为，切实防范犯罪分子利用银行对公账户进行洗钱的风险，结合当前账户积极开展排查治理工作，对存在明显特征的账户都需要银行进行特别关注。该行对相关岗位人员给予了重点提示，并提出三点要求：
     一、进一步强化学习。要通过学习相关制度文件和典型案例，增强对账户业务的风险敏感度和反洗钱履职技能，进一步夯实业务基础和技能，提高反洗钱风险防范意识和能力，提高责任意识和合规意识，时刻保持清醒的头脑和敏锐洞察力，促进业务的安全健康发展。
     二、进一步加强账户管理。结合当前账户排查治理工作，要持续做好单位账户全生命周期管理。对账户实行动态管理，特别是对一些有明显可疑特征的账户要强化风险筛查，及时开展重新识别和尽职调查，如发现账户异常，要及时采取控制措施，有效化解和防范风险发生。
     三、进一步强化履职。账户相关岗位工作人员要严格执行账户管理制度规定，严格落实客户身份识别和尽职调查要求，严把高风险客户准入关，在为客户办理业务时，要严格按照反洗钱要求认真核对留存客户身份资料信息，坚持做好各项规定动作，确保业务合规，操作合规，从源头把控住风险，有效杜绝风险事件及案件的发生。