临商银行市中中支营业部开展防范群体开卡业务风险的工作部署

      近期，各大银行辖内机构陆续发生老年人开卡行为异常事件，为有效防范不法分子利用老年人或学生群体在短时间内开立多张借记卡用于洗钱和电信诈骗等不法行为，临商银行市中中支营业部做出了如下风险防范部署工作。
      一、各级工作人员在办理业务的过程中要时刻提高警惕，大堂经理、经办柜员、会计主管，每一个环节都要尽职履职，加强防范。
    二、在办理业务的过程中，要强化客户身份识别力度，重点关注农民工、学生、老年人等群体的开卡行为，认真审核开户资料，问明开卡意图，了解是否受他人指示。
    三、临商银行市中中支营业部要加强对此集中开户或异常开户业务的后续管理，防止出现各类诈骗犯罪和洗钱风险，一旦发现可疑交易，应当按照规定流程及时报送重点可疑报告。（刘俣成）