工商银行新余分行多举措加强全流程履职监督

新余分行把做好全流程履职监督工作做为全年信贷管理的首要工作,通过全面梳理各岗位职责,将法人客户信用与代理投资业务全流程履职考核细化分工到位,出动组合拳,齐抓共管全流程履职监督。

一、建立机制，推进全流程履职监督工作规范化

新余分行结合自身实际情况，把建立监督考评机制作为推进全流程履职监督工作的重点，在总省行全流程履职监督工作管理办法的基础上，制定《新余分行法人客户信用与代理投资业务全流程履职考核评价办法》，通过进一步明确各环节相关履职动作的履职要点，指导基层行正确履职，同时，以履职要点为标准对履职行为进行监督考评，通过监督考评，督促基层行提高全流程履职意识和履职能力。

二、全面覆盖，提高全行信贷基础管理工作质量

该行将“前端准备环节、尽职调查环节、审查审批环节、放款前监督环节、存续期管理环节、不良处置环节”六大履职监督环节全部进行分解，每一项监督内容都落实到具体监督责任人，要求责任人严格履行好岗位职责，对发现问题建立全流程监督台账并下发整改意见书，强化责任追究，督促经办人整改到位，警示相关人员依法合规办理信贷业务。

三、突出重点，专项整治屡查屡犯顽疾

该行将押品管理、预警信息处理、贷后管理作为专项整治重点，对押品估值不合理、贷后检查不及时、流于形式，财务数据录入不及时等屡查屡犯的顽疾进行专项整治。一是对未按法人客户信用与代理投资业务全流程履职规定进行履职的行为进行扣分，根据考核对象在考核期内累计扣罚分值折算为扣罚金额，直接扣罚考核对象的人力费用；二是考核发现的未履职事项，除按标准扣罚外，还必须在本考核期内完成整改，确属无法整改的未履职事项要采取有效风险防范措施直至收回融资。

四、加强现场检查和业务培训，提升信贷人员综合业务素质

2020年，该行就信贷业务共制定检查项目四个，其中信贷业务综合检查一个，信贷业务专项检查三个。要求检查人员做到提升检查责任意识，切实履行检查职责，按照“谁检查谁负责”原则，认真开展检查工作，力争问题“早发现、早整改，风险早揭示、早化解”。 全年计划重点围绕全流程履职工作举办4次专项培训，培训对象为支行法人信贷人员和分管领导，通过“以查代训”和现场培训，提升信贷人员综合业务素质。