农行朝阳分行营业部严防账户开户业务风险

         针对近期银行对公开户业务较多，为了进一步防范账户开户业务风险，农行朝阳分行营业部对各部室下发两期对公账户开户业务风险提示，规范客户经理对账户开立业务尽职调查行为。
        风险提示确定了可疑账户类型，分别为账户名称存在可疑、经营范围存在可疑、注册地址存在可疑、企业法人存在可疑、其他账户管理及尽职调查审核人员认为可疑的情况。分行营业部要求对于可疑类账户开立业务必须双人上门核实并留存相关影像资料后再进行账户开立，客户经理对客户真实性负责。通过规范尽职调查，确保新开立账户不出现风险。