工商银行萍乡城北支行开展疫情期间单位结算账户风险排查工作

 工商银行萍乡城北支行针对公安机关近期下发的电信网络违法犯罪活动涉案账户以及我行内部监测发现的部分异常行为账户，并根据总行下发的《关于开展单位结算风险排查工作的通知》，该支行认真开展了单位结算账户风险排查工作，确保防疫期间的结算账户安全。结合萍乡市新冠疫情的积极变化，根据省行的电视会议精神，重视账户拓展和开户工作的同时，做好业务管理及制度的执行，坚持做到业务拓展与账户管理两手抓、双促进、齐发展。
高度重视，多岗位联动。支行高度重视，组织运营主管及开户柜员对高风险账户的开户资料及其真实性、合理性再次进行审核，对账户开立流程、资金交易等情况进行全面的核查分析。组织对公客户经理对单位结算账户进行增强性尽职调查，并上门核实单位具体情况。
积极采取措施，防控账户风险。对于账户交易异常，存在疑似出租、出借、出售账户等行为的高风险账户，且单位未在要求时限内提出合理理由的，该支行经过审慎调查后，对相关账户进行只收不付控制措施，防止外部风险传导至我行体系。
做好沟通服务，妥善处理客户诉求。城北支行在开展的调查工作中，做好保密工作，避免信息外泄，同时做好客户的解释沟通工作，密切关注舆情，第一时间妥善处置客户诉求，在确保账户安全的同时，做好账户服务工作。