临商银行商城中支营业部三项措施强化反洗钱工作

为认真贯彻落实反洗钱法律法规和“风险为本”的监管要求，切实防范洗钱风险，商城中支营业部着力三项措施，强化反洗钱工作。
    一是提升反洗钱工作重要性的认识。反洗钱工作直接影响到全行声誉，营业部要求各部门、各岗位人员主动适应当前面临的反洗钱严峻形势，认真贯彻落实好上级行和人民银行反洗钱工作精神，实防范合规风险、法律风险。
    二是注重部门合作，提高反洗钱工作有效性。营业室、营销部要相互协调，通力合作，有效开展非自然人客户、特定自然人客户以及特定业务关系客户的身份识别工作，确保总行、中支文件和监管新规执行到位。
三是加强反洗钱履职管理，明确反洗钱主体责任。近年来人民银行对金融机构反洗钱检查力度持续加大，“逢查必罚”的监管标准使我行风险管控形势更为严峻，同时上级行的管控力度也持续加大，因此，全行上下务必纵横联动，营业部反洗钱领导小组要严格履行反洗钱管理职责，履行好专业线条主体责任，加大监督检查力度，对规章制度执行不到位、操作不规范，易形成重大风险隐患大的要对相关责任人进行严励处罚，力争将监管处罚风险降至最低。营业室做好认真做好客户身份识别、协查、客户风险类别动态调整等基础工作。对于反洗钱工作职责履行不到位的相关人员进行责任认定，并相应处罚。