建行秦皇岛分行四项举措强化票据风险防范

为进一步强化票据贴现业务风险防范，建行秦皇岛分行四项举措做好票据贴现业务的调查、审查、审批以及贷后管理工作。一、严防业务风险尤其是假票风险。近期票据市场发生多起假票案件，该行及时下发省行以及银监分局的通报，和支行一起进一步加强伪假票据案件防控工作。二、严格票据查询制度，重新下发银行承兑汇票贴现标准查询格式，重点关注“有他查”等异常情况，引导客户经理落实他查原因，并签字证明；在未落实清楚的情况下，禁止办理贴现。落实票据资料审核人员与客户经理的沟通制度，共同防范票据风险。三、继续坚持票据审验“一看二摸三照”的操作规程。由于变造票据在票据号码区域主要是通过粘贴方式变造，因而用手摸，可能有毛刺；用ETO看会看到防伪印刷的机雕变线出现断线现象，用眼观察整个票据的整洁程度，查看字符有无异样，字迹是否连贯，十条防水线是否有涂改水融现象，斜杠区是否正常等防伪要点。四、执行内控制度，强化风险控制。始终坚持制度先行业务、程序先行操作，认真把好全行票据的出入口，从查询、流程录入到账务处理，严格规范操作，从源头上消除风险隐患，确保全行票据业务“零”风险。