建行秦皇岛私人银行各项工作有序推进

经过三个月艰苦紧张的探索式运营，在市分行党委的正确领导下，在办公室、营运管理部、信息技术管理部、后勤服务中心等各部门的大力支持下，截止目前，私人银行实现存款新增3627万元，中间业务收入45万元，现场销售产品 5913 万元，签约客户共计99 人，财私卡发卡75张，成功举办三场主题活动。开业伊始，按照省分行“一年打基础，两年有起色，三年见成效”的指导思想，同时围绕该行“强化基础、完善功能、提升能力、做出品牌”这一中心目标，私人银行遵循做实、做细、做出特色的工作要求，切实实施了精细化管理、高品质经营。私人银行在建章建制、规范管理的同时，大力营造钻研专业技能、提高业务水平的氛围。定期、持续开展了包括员工礼仪、理财案例、品鉴知识等各类技能培训，全面提升团队成员综合素养。坚持每周组织一次业务讨论会，使员工能够熟练掌握WPPS 系统，了解最新产品要点以及非金融业务操作流程，逐步提升团队为高端客户提供综合财富规划服务的能力。万事开头难，各种工作千头万绪。私人银行在重视自营能力的同时，积极主动建立联动机制，有力促进了全行存量高端客户保有率和产品覆盖度的提升。私人银行通过细化客户、分组包行（部门），对支行网点以及业务对口部门负责人和客户经理宣讲解读经营模式和产品特色，同时走访了北戴河、建设大街等支行。对于重点目标客户与支行和部门联动上门营销。每日通过邮件电话等方式及时传递产品咨讯，积极主动沟通联动销售进展情况。每旬对联动业务进行排名通报，总结联动销售成果。通过与港口、迎宾路、建设大街、长江道、光明路等支行的联动，有力地推动了全行对高端客户的维护和产品销售。通过与文化路支行和个贷中心三方联动，成功的为一名私人银行客户以信用方式做了100万元的“财富贷”，拓宽了该行对高端客户的服务范畴。在旺季营销战役中，联动机制发挥了重要作用，不仅及时深入地传递了产品信息，加深了各方对私人银行业务的了解，也在一定程度上解决了各种困惑。私人银行以“邀请客户办理财私卡”为业务突破口，克服了办卡准入条件要求非常严格、高端客户约见异常困难、部分客户归属关系需从异地调整、客户签约领卡要求时效性和私密性等一系列困难，积极向省分行汇报并与兄弟行反复沟通协调，力争快捷高效的将财私卡送到客户手中。发卡后，又相继解决了等候叫号、跨境用卡等一系列出现的新问题。经过不懈努力，形成了签约办卡流程规范、客户用卡无后顾之忧的良好局面，为深入推介其他产品创造了有利条件。私人银行严守“存款是立行之本、是综合服务能力集中体现”的经营理念，下大力提升存量客户和新增客户的存款总量，尤其是行外资金的流入。经过坚持不懈的努力，一名交银沃德客户被私人银行的敬业精神和专业水平所打动，单笔一次从交行转入该行360万元购买了信托产品。通过财富规划，成功的将一名欲将1200万元资金转到他行的客户挽留了下来，经过持续的吸存稳存工作，已签约客户在他行的到期资金已逐步转入该行。私人银行为确保给每位客户提供尊享服务，采取了产品预约销售、现场一对一服务方式。每笔业务的成功办理，前期都需要做大量周密详细的准备工作。每当新款产品推出，私人银行立即比较分析他行同质化产品，精炼该行产品优势特点，同时对内挖掘潜力客户，对外拓展目标客户。接着从量体裁衣式的积极拜访、持之以恒的打动客户、深入推介产品、预约销售时间、接送客户、现场系统操作直至成功。团队成员紧密配合，环环相扣，化解难题，倾力营销。通过精准周到的服务和百折不挠的精神，逐步取得了客户对私人银行的信任，有效提升了高端客户的满意度和忠诚度。产品销售单笔金额平均达到120万元以上，并先后为客户向省分行申请了两笔金额在5000万元以上的定制化理财产品。私人银行积极展现非金融服务、贴身服务的业务特色。大力推介健康关爱、机场贵宾、留学鑫等增值服务。近期，总行组织全国20名高端客户天津港豪华邮轮体验活动，私人银行积极争取到2个名额，有效推进了增值服务。提现30万元无需预约、购买黄金当日可取等承诺，真正体现了方便快捷的贴身服务，有效提高了私人银行客户的粘合度。私人银行积极发挥对支行网点的业务指导功能。将梳理的目标客户名录和产品打成销售工具包，指导支行网点进行推介。其中为客户准备的宣传材料提取了产品要点，归纳了产品优势，针对性强，简明扼要，便于客户理解，也方便客户经理掌握。尝试编辑了《秦皇岛私行两金资讯》，每周推出两期，以黄金和基金为主打内容，为全行营销高端客户提供了有效的业务指引和资讯参考。私人银行通过现场营销，在创造最佳客户口碑的同时，选派理财经理做客电视台《帮你理财》经济频道，推出了系列讲座。在期刊《视听之友》也推出了产品专栏。这些宣传在传播经营理念和特色产品的同时，展示了建设银行客户经理的风采，全方位，多角度的唱响建行秦皇岛私人银行品牌。