山亭支行：多措并举，提升单位银行结算账户管理水平

为规范人民币单位结算账户管理，提高单位银行结算账户的开立、变更等风险防控水平，促进单位结算账户管理工作的规范化、制度化、常态化，山亭支行采取多项措施，提升单位银行结算账户管理水平。

    规范账户高风险环节的管理。该行结合单位银行结算账户专项治理的开展，进一步加强单位账户管理工作力度，在账户开立、预留印鉴更换、账户信息变更等高风险业务环节管理中，做到“三真一审”。“真人”，即网点必须同时使用主机“联网核查”交易和二代身份证鉴别仪等,对办理开户人员的身份进行详细核查，确保身份信息真实；“真事”，即网点必须认真审核单位出具的开户申请书、授权委托书等关键物件，采取关键信息比对、电话核实、现场询问等方式，从书面资料形式上确认单位办理开户的真实性；“真资料”，即必须认真审核单位提供的各类开户资料原件后再复印留存，确保真实、有效、完整、合规；“一审”，即尽职调查主管人员必须加强对账户的尽职调查过程进行复审，确保尽职调查工作过程完备性、合规性，以及尽职调查结果的真实性、有效性。