邮储银行井冈山市支行“三举措”推进内控提升活动

   今年以来，邮储银行井冈山市支行把提高案件防范意识，消除风险事故隐患与日常工作有机结合，强化业务运营风险事件专项治理工作。该行通过开展“学制度，防差错”活动，在业务发展的同时高度重视风险防控，将业务运营风险事件专项治理活动推向深入，取得了良好成效。
    一是加强制度学习，提高员工防控能力。为了进一步提升内控案防管理水平，防控各类风险事件发生，该行深入开展了以“固本强化年”为内容的主题教育学习活动，坚持将合规文化理念渗透到全行经营管理全过程，从源头守好合规底线，保障全行各项业务持续健康发展。同时，采取召开专题晨会，优秀员工介绍经验等方法，通过学习典型，以点带面，降低了网点风险事件发生率，在控制业务运营风险事件工作中，取得了良好效果。
    二是加强规范操作，严格遵守操作流程。以“规范操作，消除风险隐患”为工作重点，有针对性的组织日常检查，促进员工全面掌握、熟知各岗位流程和操作环节风险点，提升风险事件防控能力。为让柜员熟练掌握新业务流程，防范“屡查屡犯”风险事件发生，该行全方位加强业务培训。首先，强化规章制度、业务操作流程学习。采取以会代训方式，利用行务会、晨夕会，组织员工学习上级行“十大违规”风险事件处理规定，以及新的规章制度、业务操作流程，全面提升员工的业务素质和风险防控能力。建立每月定期培训制度。由内控监察员会同运行督导员对柜员特别是转岗和新入行员工进行风险防控、操作流程培训，教育员工严禁采取任何方式掩盖业务处理过程中的差错，从源头上杜绝员工违规行为的发生。加强事中风险防范培训。组织网点负责人、现场管理学习交流，工作中要实时关注柜员日常操作行为，对柜员办理的特殊业务的真实性、合规性严审把关，将违规操作行为消灭在萌芽状态。
    三是落实重要环节检查制度，严防案件风险隐患。该行运行督导员每月都以现场检查的方式对所辖网点进行检查。该行日常工作中加大对高风险网点和柜员的检查力度，全面掌控潜在的风险隐患和薄弱环节，对发现问题即时、限期整改，有效控制了运行风险事故的发生。同时，针对本行发生的运营风险事件，组织网点员工进行深刻的反思，分析违规根源，每名员工都要发言谈认识和体会，确保不再发生同类或类似违规事件并认真落实整改。