工行萍乡分行开展排雷行动专项排查 消除案防隐患

    为严厉打击金融违法违规行为，强化员工行为管理，有效防范操作风险和案件风险，工行萍乡分行按照省行和银监部门关于开展银行业金融机构“排雷行动”专项排查工作方案要求，成立了“排雷行动”专项排查工作领导小组，制定了工作方案，认真开展排查。
         一、明确目的，加强排查工作组织领导。该成立了“排雷行动”专项排查工作领导小组，明确开展“排雷行动”专项排查目的就是要落实银监部门案防工作要求，进一步深化整治银行业市场乱象，深入推动金融机构员工异常行为跨行联动排查工作实现常态化、专业化和全覆盖，强化我行员工行为管理，落实案防主体责任，有效遏制违规经营，严厉打击金融违法犯罪行为，防范操作风险和各类案件，巩固连续17年无案件成果。
         二、明确排查内容。明确主要排查以下涉嫌金融违法违规行为：一是组织或参与非法集资；二是盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂；三是违规出租出借个人账户或利用客户账户为他人过渡资金、套现，洗钱；四是违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品；五是违规参与民间借贷，充当社会资金掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来，私自收取中介机构、合作机构返佣；六是违规经商或参股办企业；未经批准在其他经济组织兼职，自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人；七是以银行工作人员身份，违规代客（含亲属）办理转账、现金、承兑等业务；八是违规担保，参与票据中介及其他非法金融活动；九是参与“黄、赌、毒”或其他不良嗜好受到相关部门处理的行为；十是其他违反银行业监管法律法规行为。
         三、多维度开展自查排查。该行要求单位主要负责人要高度重视排查工作，树立大局意识，通过构筑长效化排查工作机制，加强合规管理、规范员工行为。将自查工作融于三季度员工异常行为排查工作中，要求各单位充分运用工商信息注册系统、人行征信系统、风险核查系统、信贷监测系统、信访举报系统、信用卡监测系统、反洗钱系统等多层次、多维度开展排查，发现异常情况要及时上报，并做好应急处置。同时，落实EAST系统数据筛，对可疑交易进行异常行为分析。
         四、严守纪律，注重实效。要求加强控制管理，严控排查人员范围，对排查情况和结果要严格保密，不得外泄。对排查发现的问题题要强化整改措施，落实整改责任，并严追违法违规人员责任，决不姑息迁就，不得以改代罚，不得以经济处罚代行政处理。要严肃整改问责，提升震慑效果。