工行萍乡分行落实三季度员工行为排查 预防各类风险

为加强员工行为管理，有效防范案件和风险事件，工行萍乡分行根据省行员工行为排查工作要求，结合银监部门“排雷行动”，围绕《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，认真落实三季度员工行为排查，从源头上预防各类风险。
一、加强常态化教育，强化员工日常行为管理。加强员工思想教育，深入推进“以案说纪 以案说规”警示教育活动。各单位通过主题教育活动，利用“三会”，持续加强员工思想教育、制度教育、法纪法规教育；有计划组织员工系统学习《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》等，规范员工行为；及时转发《廉正微课堂》和一些典型案例，警示员工廉洁从业，营造“学合规、守禁令、强执行”环境，提高员工守规意识和制度执行力。
二、落实排查责任，多维度开展异常行为排查。该行及时下发了《关于做好2018年三季度员工异常行为排查工作的通知》，要求各单位主要负责人从加强员工思想教育入手，重视员工日常行为管理，结合“融E安”核查和银监部门“排雷行动”，对“十大金融违法规行为”特别是对员工参与非法集资、民间借贷、违规担保、经商办企业、飞单销售、赌博、信用卡套现、涉黑等，多维度开展员工行为排查
三、突出重点，抓实员工异常行为排查。一是核查员工《个人征信报告》，防范信用风险。各单位通过核查重要岗位、重点人员《个人征信报告》，排查员工是否存在大额借贷、信用卡持卡和消费透支情况、违规担保等情况，对大额负债员工通过定期核查其个人征信，了解负债变化情况，排查还款是否存在违约，及时评估风险，谨防因负债劣变发生重大风险和案件。二是加强客户走访和员工家访，延伸员工管理。各单位通过走访和回访重点客户，加大对员工参与非法集资、民间借贷、违规担保，以及充当资金掮客的外因排查。通过走访员工家庭，向员工家属做好工行新时期“十大禁令”的宣讲，了解掌握员工“生活圈、社交圈、娱乐圈”，联动员工家属，加强员工八小时以外管理，防范“十大金融违规行为”。三是采取突击检查和非现场检查，排查重点风险。部分支行通过突击检查员工办公场所和抽查录像，综合管理人员事中控制和员工日常行为管理， 加强对员工非法集资、抽屉协议、代客业务和飞单销售的排查。四是筛查工商注册信息，严禁员工经商办企业。各单位每季定期通过总行资讯工商注册平台，排查员工是否有经商办企业行为。加强对员工微信平台的关注和排查，严禁员工开网店经商办企业。五是开展执法监察，督导员工排查责任落实。8月上旬，该行对6个支行员工异常行为排查工作开展执法监察，通过检查督导全行各级管理人员落实员工异常行为排查责任，进一步强化员工行为管理。六是落实异常关注员工的帮扶。为加强关注人员的帮扶，该行纪委书记约谈了关注员工所在机构负责人，各单位按照纪委书记约谈要求，提高了帮扶转化成效。城北支行和高坑支行通过加强对违规业务操作关注员工思想教育、制度培训、业务学习、“一对一”帮扶，本季2名关注员工成功解除了关注。