工行泰安分行加强操作风险评估行动计划管理

        今年以来，工行泰安分行持续加强2017年操作风险评估后管理工作，由内控合规部牵头组织，相关业务部门积极配合，认真执行2017年自评剩余风险为“中”以上的改进行动计划，切实提高风险防控的有效性，促进各项业务健康发展。

    由公司金融、个人金融和银行卡中心等3个业务部门分别落实2017年综合评估改进行动计划。通过序时开展监督检查活动、定期组织召开案防分析会，持续建立规范的操作流程，明确关键业务的风险要点及其风险防控措施，切实提高评估后风险管控质量。例如公司金融业务部针对回购型国内保理的客户提供虚假资料（企业通过私刻公章、购销串通等方式伪造无真实贸易背景的假合同等）风险评估改进行动计划，一方面根据业务发展变化需要，加强客户经理风险教育，更新业务操作规程，使客户经理熟练掌握业务技能，另一方面开展公司金融业务专项检查，强化支行办理业务时对业务贸易背景相关资料真实性的调查审核、分行调查复核及技术审查人员复审，确保资料真实完整，加强内部控制管理，同时防范外部欺诈事件，确保评估风险控制有效。

    由个人金融业务部和运行管理部分别落实2017年代发工资和智能机服务专项评估改进行动计划。结合专业知识培训与合规操作管理，实施对关键风险点、风险环节、风险部位的全面防控。例如个人金融业务部根据自评结果剩余风险评级为“中”的柜面代发工资数据加密处理风险点，及时列入部门年度检查计划，按季对辖内支行及其营业网点开展代发工资专项检查，重点检查代发工资单位协议、预留印章管理、批量代发工资业务数据系统传输处理流程合规性以及代发工资业绩真实性，做到代发工资业务现场有督导、问题有整改、问责有依据和风险有提示，并且对营业网点检查覆盖率达到100%，规范完成了代发工资风险评估改进行动计划。